Незабаром планується запровадити обмеження на перекази p2p. НБУ вводить такі обмеження для боротьби зі схемою переведення коштів за допомогою підставних осіб та шахрайством у сфері грального бізнесу. Про це доповів Андрій Пишний — голова НБУ, коли виступав на засіданні фінансового комітету ВР України.
НБУ під час обговорень з волонтерами ставило за мету врахування думок та рекомендацій громадськості, а також спрощення і пояснення своєї політики. Нардеп наголосив на важливість прозорості та доступності інформації для громадян, для того, щоб уникнути непорозумінь та сприяти довірі до рішень, які приймаються банківським регулятором.
Запланована зустріч з волонтерами слугує метою обговорення деталей введення лімітів на перекази між картками. На обговоренні планується відкрито обговорити ризики та переваги запровадження обмежень з метою попередження негативним наслідкам для фінансової системи та громадян.
Щодо встановлення обмежень офіційні заяви проговорювалися ще у травні. Йшлося саме про впровадження меж на вихідні суми під час P2P переказів. Такі обмеження будуть застосовуватися для одного рахунку протягом одного, але кожного, календарного місяця на суми, що перевищують 100 т. грн. Також нововведення торкнеться і кількості операцій — максимально 30. Зазначається, що зміни відчують близько 5% клієнтів банківських послуг. Інші ці обмеження не відчують. Таке нововведення ускладнить для зловмисників тіньові операції, що для ухилення від податків та злочинної діяльності використовують картки фізичних осіб.
Що кажуть експерти
НБУ звертає увагу на те, що ці обмеження є необхідним заходом для підтримки фінансової стабільності та протидії незаконним фінансовим операціям. Це також спрямовано на запобігання відмиванню коштів та фінансуванню тероризму через використання карткових переказів у небезпечних секторах економіки. Голова Національного банку підкреслив, що регулятор буде продовжувати співпрацювати з різними громадськими групами та експертами для вдосконалення своїх заходів у сфері боротьби зі зловживаннями та фінансовою маніпуляцією.
Введення цих обмежень має на меті посилити контроль над фінансовими операціями, зокрема у сфері азартних ігор, і зробити економічну діяльність більш прозорою та безпечною для громадян.
